つみたてNISAとは？
つみたてにーさ
少額からの長期・積立・分散投資を支援するために設けられた非課税制度で、対象の投資信託から得られる運用益が非課税になります。
つみたてNISAとは、日本の個人投資家が長期・積立・分散投資を行いやすくするために設けられた少額投資非課税制度の一形態です。通常、投資信託の分配金や売却益には約20％の税金がかかりますが、つみたてNISA口座内で得た利益は一定の範囲内で非課税となります。
2018年に開始されたつみたてNISAでは、年間40万円までの積立投資が対象で、最長20年間（総額最大800万円）の非課税期間が設けられていました。2024年からは新NISAに統合・発展し、つみたて投資枠として年間120万円まで活用できるようになりました。対象商品は金融庁が定める基準を満たした長期投資に適した投資信託・ETFに限定されており、コスト面や分散性が一定水準以上であることが求められます。
毎月一定額を自動的に積み立てるドルコスト平均法により、価格変動リスクを分散しながら資産形成を続けられる点が特徴です。少額から始められ、投資経験が少ない方でも取り組みやすい制度として設計されています。
老後資産形成や将来の教育費準備など、長期的な資産形成の手段として広く活用されています。
使い方・例文
毎月5,000円を積み立てNISA口座内のインデックスファンドに投資し、20年間にわたって非課税で複利運用することで資産形成を図ります。
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