マネーロンダリングとは？
まねーろんだりんぐ
マネーロンダリングとは、犯罪や不正行為で得た資金の出所を隠蔽し、合法的な資金に見せかける行為のことです。
マネーロンダリング（money laundering）とは、麻薬取引・詐欺・横領・テロ資金調達などの違法行為によって得た資金を、正当な取引や事業活動を通じて「洗浄」し、その出所や性質を隠す一連の行為を指します。日本語では「資金洗浄」とも呼ばれます。
マネーロンダリングは一般的に三段階のプロセスで行われるとされています。
- プレイスメント（配置）：不正資金を金融システムに持ち込む（現金を銀行口座に分割入金するなど）
- レイヤリング（積み重ね）：複数の取引・口座・国境をまたいで資金を移動させ、追跡を困難にする
- インテグレーション（統合）：洗浄された資金を合法的な経済活動に戻し、正当な収益として見せかける
日本では「犯罪による収益の移転防止に関する法律」（犯収法）により、金融機関などに本人確認（KYC）や疑わしい取引の届け出が義務付けられています。国際的にはFATF（金融活動作業部会）が各国の対策を評価・監視しています。
近年は仮想通貨（暗号資産）を利用した国際的なマネーロンダリングが問題となっており、規制の整備が急がれています。
使い方・例文
架空の会社を設立して犯罪収益を売上として計上するケースや、カジノで不正資金を換金して合法収益に見せかけるケースが典型例として挙げられます。
この用語をシェア
最終更新: